【2018年8月度】投資成績
こんにちは、minaです。
毎月はじめに家計簿というか貯金簿というかそういうバインダーに月末の金額(評価額)を記録しています。
このブログで今回は評価額ではなく、収益(&損失)を書いていこうと思います。
全体的には世界株式が順調だったのかなという印象です。しかしながら新興国株はどんどん下がっているような。我慢してコツコツ積み立てます。
stark、minaそれぞれ投資信託を保有しているのですが、合計を書くと%がよくわからなくなってしまうので、見にくくなりますがそれぞれ書くことにします。
投資信託
▼
SBI証券
stark
ひふみプラス +37002円 23.27%
ニッセイ外国株式インデックスファンド +11721円 17.62%
ニッセイ外国債券インデックスファンド +861円 1.22%
ニッセイ新興国株式インデックスF △1309円 △6.23%
ニッセイTOPIXインデックスファンド +6786円 11.03%
ニッセイ国内債券インデックスファンド △4円 △0.03%
eMAXIS Slim先進国株式インデックス +1514円 4.71%
eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) △269円 △1.12%
合計 +56302円 12.54%
mina
ひふみプラス +35674円 22.37%
中小型成長株オープン △1177円△9.81%
たわら先進国株式 +3581円 8.73%
ニッセイ外国株式インデックスファンド +12656円 17.22%
ニッセイ外国債券インデックスファンド +26円 0.03%
ニッセイ新興国株式インデックスF △1915円 △6.81%
ニッセイTOPIXインデックスファンド +8657円 11.78%
ニッセイ国内債券インデックスファンド +45円 0.29%
eMAXIS Slim先進国株式インデックス +1046円 5.23%
eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) △519円 △1.70%
合計 +58054円 10.61%
楽天証券(楽天ポイントで購入)
ひふみプラス +229円 7.63%
iFree S&P500インデックス +136円 6.80%
楽天・全米株式インデックスファンド +133円 8.87%
合計 +474円 5.28%
地銀
野村インデックスF TOPIX再投資コース +378円 0.58%
+378円 0.58%
Folio
Folio(フォリオ)は、テーマを選んで投資する証券会社です。
我が家は「グローバルニッチトップ」に85417円投資していますが、現在
△23373円 △27.36% です 泣
変額保険
ソニー生命
ソニー生命の変額保険は投資信託を始める前に加入したもので、住宅ローンの団体信用生命保険はstarkしか入れなかったので、minaが万が一の時が心配で加入しました。
掛け金はstarkが10328円、minaが29934円です。
払込期間は10年で、保険金はstarkが210万円、minaが700万円です。
2人とも世界株式を100%選択しています。
stark
△125541円
mina
△374047円
合計△499588円
かなりマイナスなので解約するか迷いますが、もう少し様子をみます。やはり元々の設計が10年以上経たないと元金を上回らないようになってるようなので。
毎月約4万円掛けていますが、先月より返戻金が93326円増えていましたので、成績はいい方ですかね。
ちなみに現在の運用実績は12.63%です。設計書に載っているのは0%,3%,7%の場合なので運用実績はいいみたいです。
ETF
インスタで見かけて興味があったので、「宝くじ銘柄」というものを約1万円分購入してみました。
CFD口座でしか購入できないとのことで、口座開設しました。
GMOクリック証券
米国VI ベアETF +58円
あとは、仮想通貨もありますが凹むので書きませんね 笑
大した金額は買ってないのでご心配なく。
せっかく投資信託でコツコツ増えてもFOLIOと保険であっさりマイナスですね。
また来月報告します。